지은이의 말_ 초저금리 시대, 어떻게 투자해야 할까?

1장 내 통장을 살찌우는 돈 관리법

• 하마터면 금리도 모르고 투자할 뻔했다
금리가 투자자에게 미치는 영향 | 제로금리 시대가 온다 | 저금리에 빨리 적응하는 사람이 살아남는다

• 적더라도 손해 없이 vs 인생은 한 방, 나의 투자성향은?
나의 투자성향 파악하기 | 나에게 잘 맞는 투자상품 찾기

• 투자 ‘위험’에 대한 오해와 진실
위험이 아닌 변동성 | 기대수익률이 높을수록 변동성도 커진다 | 위험등급의 분류와 기준

• 자산배분, 내 돈의 몇 %를 투자해야 할까?
1단계: 안전자산 50%+투자자산 50% | 2단계: 국내 투자+해외 투자 | 3단계: 주식·채권+대체 투자

• 분산투자, 경제 위기에도 안전하게 자산을 지키는 방법
원칙 1: 투자 대상을 분산하라 | 원칙 2: 투자 지역을 분산하라 | 원칙 3: 투자 시점을 분산하라

• 간접투자, 왜 맡기는 게 더 나을까?
전문가에게 맡기는 간접투자 | 좋은 펀드를 선택하는 방법

• 세금, 아는 만큼 적게 낼 수 있다
금융소득 종합과세란? | 수익률을 높이는 절세 전략 | 비과세 전략으로 국민건강보험료 인상 억제

2장 예금보다 쏠쏠한 펀드

• 복잡한 펀드 이름, 펀드 이름에 숨겨진 비밀
펀드 작명법의 원칙 | 펀드수수료와 펀드보수 | 펀드 클래스의 종류

• 장기적으로 안전하게 투자할래, 인덱스 펀드
‘투자의 현인’이 추천하는 인덱스 펀드 | 인덱스 펀드의 장점 | 인덱스 펀드의 단점 | 인덱스 펀드 활용법

• 의결권을 포기하고 받는 소중한 배당, 우선주 펀드
보통주와 우선주 | 우선주의 인기 상승 요인 | 우선주 펀드의 장점과 종류 | 해외 우선주에 투자하는 글로벌 인컴펀드

• 공모주 청약의 장점만 모여라, 공모주 펀드
공모주 청약의 단점 | 공모주 펀드의 장점 | 안정적인 공모주 펀드 vs 적극적인 코스닥 벤처펀드

• 최소 가입 금액 1억 원, 귀족 펀드라고 불리는 헤지펀드
헤지펀드의 장점 | 헤지펀드의 절대수익 전략 | 500만 원으로 헤지펀드에 가입하는 방법

• 통행료 받는 터널 주인이 되어 볼까? 인프라 펀드
통행료 차곡차곡 챙기는 주인 되기 | 코스피에 상장되어 있는 인프라 펀드 | 최소수입보장(MRG) 제도 | 경기 침체기에는 글로벌 인프라 펀드

• 위험하지만 수익률 높은 하이일드 채권형 펀드
국내 하이일드 채권형 펀드 | 해외 하이일드 채권형 펀드 | 글로벌 하이일드 채권형 펀드의 매력

• 세계는 넓고 투자할 곳은 많다, 글로벌 자산배분 펀드
전통적 투자: 채권, 주식 | 대체투자: 부동산, 원자재, 환 | 대상과 지역의 분산투자, 글로벌 자산배분 펀드

3장 고수익의 매력, 눈여겨볼 추천 투자 상품

• 상품만 제대로 선택하면 가장 안전한 투자 방법, ELS
종목형 ELS vs 지수형 ELS | ELS의 유형과 손익구조 | 투자성향에 따른 ELS 선택 기준 | ELS의 세금과 증여

• 주가 아닌 실물에 투자한다, ELS 사촌 동생 DLS
무궁무진한 DLS의 매력 | 금·은 DLS | 원유 DLS | DLS의 세금과 증여

• 주식의 장점과 펀드의 장점만 모은, 팔방미인 ETF
주식의 장점과 펀드의 장점을 합친 ETF | ETF 투자 시 유의점

• 주식이야, 부동산이야? 1만 원으로 빌딩 주인이 될 수 있는 리츠
부동산에 간접투자하는 리츠 | 리츠 투자의 장점 | 리츠에 투자하는 방법 4가지

• 역시 금이 최고지, 금 투자 A to Z
달러화 가치와 반비례하는 금 | 접근성이 뛰어난, 골드뱅크 | 분산투자 효과도 누리는, 금 펀드 | 실시간 거래가 가능한, 금 ETF | 각종 세금이 면제되는, KRX 금시장 | 금 투자 시 유의점

• 주식과 채권 그 사이 어디쯤, 메자닌 투자
주식으로 전환할 수 있는, 전환사채(CB) | 신주를 저렴한 가격에 살 수 있는, 신주인수권부사채(BW) | 타사의 주식으로 교환할 수 있는, 교환사채(EB) | 메자닌 펀드의 장단점

• 방구석에서 애플 주식 직구하기, 해외 주식 투자
해외 주식 투자의 장점 | 해외 주식 투자 시 유의점 | 해외 ETF 투자의 인기 이유

• 채권도 글로벌 시대! 해외 채권 투자
해외 채권 투자의 장점 | 해외 채권 투자 시 유의점 | 국내 회사에서 발행하는 해외 발행 채권의 장점 | 해외 채권형 펀드의 장단점

4장 아는 만큼 돈이 되는 유용한 제도 BEST 6

• 다 똑같이 받는다? 관리할수록 많이 받는 국민연금
자발적으로 가입하는 임의가입 | 10년 다 못 채웠다면 임의계속가입 | 미리 당겨 받는 조기노령연금 | 아직 돈을 벌고 있다면 연기연금 | 이혼했어도 연금은 나눌 수 있는 분할연금 | 압류되지 않는 안심계좌

• 직장인 주목! 퇴직연금 유형별 관리법
확정급여형(DB) 퇴직연금 | 확정기여형(DC) 퇴직연금 | 개인형퇴직연금(IRP) | 퇴직연금 유형별 운용 방법

• 세액공제도 받고 노후도 준비하고, 일석이조 연금저축
연금저축의 종류 | 연금저축의 세금 혜택 | 연금 수령 시 연금소득세

• 잘 기른 집 한 채, 열 효자 안 부러운 주택연금
주택연금의 장점 | 주택연금 가입 요건 | 주택연금 가입 시 알아야 할 사항

• 내 노후는 내가 챙긴다, 연금보험
연금보험의 종류 | 연금보험과 세금 | 연금저축 vs 연금보험

• 클릭 한 번으로 모든 금융정보를 한눈에, 금융 포털사이트 FINE
금융 고민 해결사 FINE | 금융권에 흩어진 내 정보, 한 번에 찾기 | 알아두면 유용한 금융 서비스 | 이건 몰랐지? 다양한 금융정보 | 금융교육도 FINE으로

5장 젊었을 때 알아야 할 증여, 상속, 세금

• 사망 전에 재산을 미리 분배하고 싶다면?
부동산보다 금융자산 | 금융자산 증여 시 알아두면 유용한 정보

• 내가 죽으면 내 재산은 누가 갖는 걸까?
법정상속인과 상속순위 | 태아도 상속인일까? 상속 인정 범위 | 유언장에 이름이 있다면 수유자

• 모두가 공평하게 똑같이 나눠 갖는 걸까?
법으로 정한 법정상속분 | 상속분을 대신 상속받는 대습상속 | 피상속인이 직접 정하는 지정상속분 | 법이 보장하는 최소한의 몫, 유류분

• 내 재산을 내 마음대로 나눠주고 싶다면, 유언장 작성하기
법적 효력이 있는 유언장 작성법

• 혹시 내가 치매에 걸린다면? 유언대용신탁
유언 vs 유언대용신탁 | 생전 자산관리부터 맡길 수 있는 유언대용신탁 | 유언대용신탁의 한계

• 세계에서 두 번째로 높은 상속세, 어떻게 하면 적게 낼까?
부동자산에 치중된 자산 구성 | 종신보험 활용하기 | 계약관계자 설정의 중요성